GAME OVER: 中国保证金外汇黄金十年的终结

美国东部时间2018年3月1日,夜。

很久没有写东西了。因为本博早已转行。回头一看,上一次更新还是为了2015年铁汇”受害者”而写的专题。

LEAPRATE最近新对BMFN进行了独家报道,让本博觉得,有必要在元宵节这一天,再次花点时间,为ChinaNFA这个超过10年历史的博客画上一个句号。

英文原文冗长,本博就简要翻译编辑,尽量节省大家的阅读时间。

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大概在2018年春节前一周,大陆有关部门已经联系了在中国设有办事处和业务的外汇经纪商/平台商,要求他们尽快关闭其在中国的业务和办公室。多个外国持牌公司在中国的所谓代表处,办事处,中文客服中心负责人被要求与包括公安在内的六个监管部门代表组团“喝/茶”。

这六个部门据说有浦东金融局、财政局,证监会、外管局、工商局、公安局。BMFN老板LUIS恰巧在上海出差。这哥们儿收到信息后,说不害怕是假的,估计痛恨自己闲着没事儿老往上海跑啥…… 我们把LUIS跟LEAPRATE的访谈整理一下。

LUIS发言开始(大意如下):

大约2个星期前(2018年2月11日左右),我司上海代表处收到了来自浦东金融局的电话,让我们“去一趟”,跟包括财政局、证监会、外管局、工商局、还有公安局的人一起聊聊。你能想象我当时的反应吗?(估计是吓尿了)。我正好在上海,所以我就亲自回电,问问到底什么情况,我是否应该担心我个人的安全等等。(明显不了解国情,真要抓你,还会打电话通知吗?) 接电话的女士非常友善,他告诉我,出席会议的人就是想让我知道“上边”又有新规定了。

2月11日,我去了,跟六个部门的人聊了2个小时。一开始,他们很客气的告诉我,到目前为止,BMFN在中国的业务与经营是没有问题的。但是现在中国的游戏规则变了,尤其是针对外汇的中国客户群,IB,操盘手,资管等等。我问他们,这是否意味着我们在中国的办公室必须撤了?他们用典型的中国式回答,说他们现在只需要我们提供回复,解释我们打算怎么撤出中国。(也就是默认了)。

回来以后,我跟公司的人商量了一下明白了“上边”的意思,基本就是让我们走人了。所以,我们起草了一个给政府部门的回复:(简要翻译)

非常感谢您的邀请与会谈,来帮助我们了解中国新的金融政策。过去十年来,我们非常自豪的在上海为中国客户提供服务,我们一定会遵守新规则。我们充分理解,在新规则下,接受中国客户并为其提供外汇保证金交易服务,CFD,或任何其他杠杠式金融衍生品,现在都已经成为违法行为。我们理解,接受IB和资管(也就是代客操盘这些公司)也变成违法的了。我们还明确理解了,我们提供渠道让中国客户把钱转到海外,入金炒外汇或CFD或任何杠杆产品等等现在都是违法行为了。但是,我们现在理解上述行为是违法的,不代表以前我们上海代表处的那些事儿都是错的。(言外之意,就是我们知道在新规则下,不能在那么干了,但是以前的事儿,你不应该在追究)。

我们将在2月20日,停止所有IB服务,然后将帮助解除客户与IB的关系,我们也将鼓励所有中国大陆客户在3月15日之前平仓。(注意,是鼓励,不是强制)。我们将在2月20日,终止所有员工的工作合同。我们保证会按照FESCO的雇佣责任安排好工资休假等等补偿。(FESCO是外企人力资源公司,一般外国代表处都要用这种公司来安排雇员合同)。

LUIS发言结束。

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现在看来,BMFN估计是认真的。他们老板说的话,可信度比较高。本博认为,上海有关部门对外汇公司的约谈,跟2017年下旬的对第三方支付的整顿,是一套组合拳,陆陆续续可能真的会像是封“现货”交易所一样去操作。因为外汇和现货的主要区别是,一个内盘,一个外盘。内盘现货都是RMB结算,钱在国内,容易管理。相反,外盘外汇的钱都跑到海外,难于管理。所以“收拾”外盘,要先整顿第三方支付,让钱出不了国,然后在处理外汇公司。

但问题是,如果一个英国公司,没有中国办公室,那他是否可以接受中国IB呢?中国IB制作代理业务,是否也不允许了呢?还有很多问题没有得到解答,也许2018年就是外汇保证金业务的终结年。(也可能开启新纪元,谁知道呢。)

最后,说两句“有高度”的话,作为结尾。

本博,ChinaNFA.com, 最开始的初衷是要做成中国的NFA,提供投资者教育。 (现在很多人不知道NFA是干啥的,安利一下:NFA是美国零售外汇的监管机构,10年前,外汇行业都是美国公司的天下,NFA外汇公司上百家,什么英国公司都是不入流的,更不要提什么ASIC和CYSEC了。后来,NFA提高监管门槛,现在美国零售牌照的就剩2家了),希望中国慢慢可以建立起哪怕是民间的行业组织,来保证客户的利益,让真正想从事外汇经纪行业的人,可以长足的发展。现在不但没有长足的发展,反而越来越收紧,甚至要“掐死”。

其实,本博认为,外汇保证金交易,是很难彻底掐死的,尤其是在网络这么发达的时代。外汇市场,作为全球最重要的金融市场之一,应该鼓励投资者参与,提高投资者教育,建立牌照机制,允许合格的业内人士合法经营。没错,现在类似于交通银行的也有保证金外汇,但是用过的人都说不好。让交通银行搞个MT4软件或者其他简单易用的软件,让银行保证客户的资金安全,难道不好么?

外汇的监管,应该找资深的业内人士来做,业内人士最知道外汇公司怎么黑客户的各种手段,因此他们也知道,怎么才能最有效的保护客户。现在如果真的一棒打死所有国内外汇公司,那么只能逼着IB或平台偷偷摸摸的转到地下操作。这样对投资者的保护不但没有增加,反而会减少。

让中国人的钱,都被外国人赚走,有意思么?
让中国成千上外的外汇从业者,各种IB,这种CRM提供商,白标提供商,媒体广告提供商,展会提供商,还有那些“已经在外汇圈混了那么多年要是离开都无所适从的人”,全都没有了工作,有意思么?

没有自己的监管体系,不发自己的牌照,警察就算见一个逮一个,就算百战百胜,也非善者。“不战而屈人之兵,善之善者也”。

顺势而为,与时俱进,方为正道。


本博客将不再更新(评论功能已关闭)。感谢多年支持。

祝大家好运!

ChinaNFA@gmail.com

 

 

 

 

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证监会(CySEC)投诉铁汇(IronFX)的在线表格

首先,本博要本着“恨铁不成钢”心情,评价一下现在网上各种“外汇维权QQ群”的乱象!

所谓外汇维权QQ群,已经完全变成了一些屌丝聊天(互相发泄、诉苦,比比谁更惨)的场所,真正维权的可能有1%,扯淡占99%。

中国人的自我调节能力其实是非常强大的,发泄完了以后,基本上该干嘛干嘛了,都期待着出现“带头大哥”把问题解决,自己沾沾光就算了。

人多确实力量大,但不能是一盘散沙,否则根本没力量。

OK,吐槽完毕。下面说正事儿:怎么在投诉CySEC监管的公司呢?

目前来看,绝大多数在各种QQ群里的人,除了“发泄、诉苦,比比谁更惨”之外,基本没干别的。真正到塞浦路斯证监会(CySEC),去投诉铁汇的人,寥寥无几。

一个重要的原因就是不会英语,找不到方法,下面,ChinaNFA给你提供CySEC投诉官方链接,所有CySEC监管的外汇公司,包括铁汇。

投诉一定有用吗?ChinaNFA本博不能确定。但是我们能确定的是,投诉了至少CySEC还有替你主持公道的希望;否则,连希望都没有。

CySEC投诉官网连接 http://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/cifs/

填写说明如下图所示,ChinaNFA只给出了必填的信息提示,注意最后添加证据。
其他的大家可以酌情添加,大不了百度翻译呗。

祝大家好运!

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铁汇系列之二:铁汇总部英语员工的自白(上集)

在上一期的“铁汇系列之一:“老马”与中国公司“埃仑浩宇”撇不清的关系”,本博根据各种中文和英文的证据,证明了铁汇老板Markos Kashiouris”老马”对铁汇的中国公司是完全控制的。

这一期,ChinaNFA本博翻译几个英语评论,分别来自疑似铁汇前英语员工和仍然在职的高级员工,关于铁汇的”集体吐槽”,描述的内容相当生动和确切,相信只有铁汇内部人员才可能知道,因此可信度极高。

由于英文原文篇幅很长,ChinaNFA旨在遵循“信-达-雅”的翻译原则,把中国当下通俗易懂的语言,呈现给各位网友,以便让大家了解一下,“老外”对铁汇目前是什么态度。

免责声明:除非特别注明,所有内容全部基于英文原文,不参杂ChinaNFA本博个人观点。

 


马克(化名),业内资深人士 (疑似铁汇塞浦路斯总部还在职的高级员工)

关于瑞郎事件

在瑞郎出事儿之前,塞浦路斯总部的周一早上例会上,”老马”你是怎么说的?你不是让所有销售人员都告诉客户铁汇不是对赌的吗?方针那么清楚,每个星期入金目标那么明确。你的原话是:不惜任何代价 完成入金目标。该骗就骗,该骂就骂。(英语原文: Destroy your completion at any cost. If you have to lie, lie if you have to trash talk, trash talk)

现在好了,凡是STP平台,都亏钱了。你马上改口,又说铁汇不是STP,是对赌的了。你真牛逼,你好意思吗?

关于中国市场

我就纳闷儿了,”老马”你说你跟中国公司没关系,就马上没关系了吗?你以为没有人注意到铁汇中国的公司和香港的公司,注册信息上都有你的名字吗?你跟Economides,你们俩不是香港的Terra Management Services的老板吗?铁汇不也是你俩的吗?这怎么就没关系了呢?(ChinaNFA注::关于这个Terra公司和铁汇老板,请看上一篇,“老马”与中国公司“埃仑浩宇”撇不清的关系”)

倒霉蛋 You Yong,你早晚要进去的。你被坑了你都不知道,你现在就是Peter Han替罪羊。你作为铁汇中国公司的法人,你早晚要负责的。( 注:工商资料显示,游勇是铁汇中国公司“埃仑浩宇”的法人,具体请看上一篇博文)。 Peter Han,姓韩,中国人,英文名Peter,貌似中国市场的实际负责人。)

“老马”,你现在说中国市场的事儿你啥都不知道,然后你再表面上把“Peter韩”解雇,最后所有事儿全推到“游勇”身上。

“Peter韩”现在低调了,也不跟你“老马”坐着直升飞机拍照片了,Peter穿着一身名牌,猫在塞浦路斯办公室了。

现在有中国IB在塞浦路斯起诉你”老马”,说你欠他们125万美金。你那几辆车都不止这个数吧,你压下来的客户提款至少3000万吧。要是就只有125万的纠纷,你早给了。你那两个奔驰G Class Wagons,没错,就是你开去慈善晚宴臭显摆的那车,至少得60万欧元吧,别说你其他的车了。

还有,增金套利的事儿你”老马”不知道吗?3年前就开始了,你不还是一直继续增金推广吗?销售一直不就是狂拉入金,来支付老客户提款吗?这种旁氏骗局资金链断裂是早晚得事儿你能不知道吗?你现在资金链断了,”老马”你就面对现实吧,别整幺蛾子了。

还有,铁汇有50万个账户?”老马”你当这帮人都是傻X吗?(注:根据ChinaNFA 2007年成立以来的多年经验,50万活动账户确实太扯淡了,除非你把一个1万美金的账户,非要算成10个1000美金的账户,那铁汇就……太有才了!)

关于解雇员工

“老马”,你说你解雇了200人?你这不搞笑吗?从2015年1月以来,准确数字是900人,而且还在增加。

我知道,你”老马”炒人是不需要理由的。这帮无辜的员工瞬间失业,你连一点儿歉意都没有,连句最起码的“谢谢”都没有。我们这帮人就是瞎了眼了,帮你忽悠客户,天天干到晚上11点,最后你”老马”旁氏骗局玩儿不下去了,必须减少开支了,然后这帮人活该倒霉呗?

老马你还扯什么国际办公室,在哪儿呢?真正的能算办公室的就是塞浦路斯和伦敦的。对了,伦敦这个礼拜三又裁了50人。悉尼办公室除了能看到悉尼歌剧院,小的跟个厕所似的。中国办公室全被中国客户集体攻陷了……所以,别再英语市场瞎扯了,对你没好处的,到时候你连个藏身之处都没有。

现在还整天忽悠自己是世界第一券商,我的上帝啊,圣母玛利亚啊!”老马”你是不是已经神经错乱了?是不是压力太大,得狂想症了?自己开始骗自己了,是吗?

还什么IPO上市,铁汇现在好比一个定时炸弹,已经响了,IPO上市谁买啊?

每当清晨的阳光照进我们塞浦路斯办公室的时候,那个天天打着领结的跟个机器人似的家伙,就开始新闻分析了(ChinaNFA注:此处所指的应该是铁汇的一个分析师,马歇尔•吉特勒先生,经常打着领结,做市场分析的视频),痛苦的一天,又开始了。

监管?塞浦路斯证监会CySEC就是个笑话。


 

托尼(化名),铁汇塞浦路斯总部英语员工(已被解雇):

在我刚到铁汇总部工作的时候,我们受到的培训其实就是洗脑,洗脑怎样让客户相信铁汇有STP(非对赌)的账户,然后还要我们尽力劝客户开有增金的账户。结果,外汇黑天鹅事件(ChinaNFA注: 也叫瑞郎黑色星期四)以后,CEO”老马”又出来说,其实IronFX全是对赌的。

中国客户高峰时期一天存款500万美金(ChinaNFA:这个数字本博表示怀疑),全靠各个中国IB,现在”老马”不给IB和客户提款,说他们滥用增金违规操作。其实在铁汇,只要你盈利多了,我们都会把你的账户归为违规操作的。

铁汇塞浦路斯总部,有个铃,每次有交易量大的订单时,都会响铃的,这时,所谓的风控经理,就盯上你的账户了,确保你最后是亏的。

如果你们任何人说,我现在是不是跑到别的券商工作了,故意来说铁汇的坏话。我明确告诉你们,我现在不给任何外汇券商工作了,通过铁汇我算看透了,连自己员工都骗,还要每天都被Nael和Nick Evans(注:经查实,这两人都是铁汇英语市场元老级的销售主管)。

 

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铁汇系列之一:“老马”与中国公司“埃仑浩宇”撇不清的关系

大家好,农历2015新年伊始,首先祝大家羊年吉祥!

ChinaNFA接到了很多汇友的来信咨询,说IronFX铁汇老板”老马”不给中国客户提款了!(经查询,此人叫Markos,全名Markos Andreas Kashiouris,为了方便大家,姑且叫他”老马”吧)。

受监管的公司不给提款?据说设计资金好几千万美金?这还了得?本博主的兴趣被激发出来了。经过几个小时的英语信息中文信息的搜索,在下发现了一些猫腻。为了省去给各位朋友一一回信的麻烦,本博就直接按照问答的形式,统一给中国的广大汇友(铁汇受害者)提供一些信息和分析吧。

本着要做就做全套的原则,本博将对铁汇这个公司及中国客户所面临的问题做出全面的分析,因此,一篇是写不完的,只能分成系列来写,今天这篇,就作为系列之一吧。


 

汇友问:铁汇老板“老马”现在说铁汇中国跟铁汇总部没有关系,想跟中国客户划清界限。原来铁汇中国办公室跟铁汇塞浦路斯总部真的没关系吗?

ChinaNFA:本博查看了铁汇“老马”的访谈,他的确说在中国的业务都是由中国的公司操作的,但是,已经有汇友发现了铁汇的所谓的中国公司“埃仑浩宇(上海)投资有限公司”的实际实际控股人根本就是“老马”,中国和香港的工商注册资料是铁证如山,不容抵赖的。

上海的工商注册资料显示

埃仑浩宇(上海)投资咨询有限公司,注册号:310115400283834
公司成立于2013年1月17日
法定负责人,董事长兼总经理: 游勇
董事: MARKOS ANDREAS KASHIOURIS (老马)
董事: PETROS ECONOMIDES
公司唯一控股的股东是香港注册编号为1783576的香港公司,公司名称: TERRA MANAGEMENT SERVICES LIMITED


而这个注册号码为1783576香港公司又是谁实际控制的呢?

香港公司注册处的付费资料显示
TERRA MANAGEMENT SERVICES LIMITED,注册号码1783576,成立与2012年8月7日。

两个董事分别是,
持英国护照的 MARKOS ANDREAS KASHIOURIS (老马)
塞浦路斯籍的 PETROS ECONOMIDES


细心的网友会发现一个问题,这个叫做 Petros Ecodomides的神秘任务到底是干嘛的?怎么凡是老马的公司,董事里面都有这个人呢?香港的公司为什么叫Terra管理公司呢?

本博经调查发现,Petros,其实就是英文名字Peter(彼得)的希腊语原始写法,所以,如果搜索Peter Economides,就会发现,这个人其实是神秘的幕后老板。

彭博社的资料显示:

Peter Economides,62岁,2010共同创立了IronFX. 同时,早在1972年Peter就创立了Totalserve 集团,(有印象的汇友应该可以回忆,铁汇最开始号称公司历史可以追溯到1972年,这就是原因)。后来,Peter与老马都是另外一家公司Agua Terra Limited的董事和股东,其中“老马”使用的控股公司就叫”Terra控股公司”。(这与老马的香港公司也叫Terra,互相印证)。 Peter Economides目前也是IronFX控股公司的。


综合所有证据,我们可以确定,塞浦路斯的IronFX铁汇公司,跟中国上海的“埃仑浩宇(上海)投资咨询有限公司”,以及香港的Terra管理服务公司,绝对不是什么只有业务关系,而根本都是“老马”本人直接控制的公司。

鉴定完毕,欧耶!

未完待续,Stay tuned, guys!

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波士顿科技BT为什么破产 及其与FXDD错综复杂的关系

Boston Technologies (波士顿科技,以下简称BT)最早是从美国波士顿起家,开始做MT4桥接的一个技术公司。FXCM在最开始推出MT4平台的时候,用的就是BT的技术,由于BT的桥技术,在专业做桥的公司里面是被鄙视的,FXCM早就不用BT了,但BT(至少其上海的销售资料)仍然无耻的将FXCM列为其客户。
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BT跟专业座桥的公司的本质区别是,BT还有清算业务(PB)。看着PB业务十分赚钱,BT在英国成立了Boston Prime,在百慕大群岛成立了BT Prime作为清算公司,转门给BT桥业务的客户提供清算。道理很简单,有了清算公司,就可以接受客户存款了,桥公司只能收个技术费,没什么油水。
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FXDD,作为传统做市商,也有一个跟BT整个业务基本一样的子公司叫做ForexWare,也提供桥,也提供清算,塞浦路斯的公司,CySEC监管,但是业务始终不死不活,没有进展。

巧了,BT由于内部问题,两个创始人互掐,因为所有权问题闹了官司。BT要被出售了!2014年5月,ForexWare收购了BT,但是由于BT创始人的官司还没完事儿,BT收购业务始终没有100%完成,但是不影响业务开展。收购以后,FXDD的ForexWare也就没有存在的必要了。所以,ForexWare的域名现在直接指向BT了。

OK,有点乱,我们理一理, FXDD的子公司ForexWare收购BT以后,

Boston Technologies
Boston Technologies 波士顿科技,接着做桥,但是Logo上加了ForexWare,以显示主权。
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Boston Prime
Boston Prime, 英国BT清算公司,受FCA监管,接受客户存款,用来给BT桥客户做清算。

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BT Prime
BT Prime,百慕大BT离岸公司,没有任何监管,也接受客户存款,作为给BT桥客户清算。这个很多客户不知道!(这种打着英国FCA监管,在中国挂羊头卖狗肉的情况,令人鄙视!)
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OK,现在看明白了,BT科技的客户,很多都是希望能够“成立自己的券商”,因此找到BT科技座桥,用BT清算公司做清算。

2015年1月15日(黑色星期四),瑞士央行汇率决定,导致瑞郎汇率剧烈波动,很多ECN模式的外汇券商收到巨大损失,紧接着Alpari UK倒闭了,FXCM股价暴跌80%。

1月26日,BT PRIME和BOSTON PRIME也宣布破产了!(为什么跟其他ECN模式的券商马上宣布破产不同,BT清算公司用了11天才宣布破产?)

紧接着,BT桥业务的前CEO主动提供证词(估计这哥们儿想先把自己从这个烂摊子里摘出来),总结起来,就是
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1. 其实BT Prime和Boston Prime,出事儿前都是由FXDD作为唯一清算上家,进行清算的。也就是说,BT那些桥客户,根本没有进入BT所谓的ECN清算,他们最终接入的就是FXDD。

2. 本来在黑色星期四,BT Prime和 Boston Prime 一共只损失了8万多美金,完全不至于破产。但是随后FXDD作为BT的唯一的清算上家,强行修改之前的成交价格,导致BT亏损1500万美金。

3.  FXDD一直以来,给BT做清算,加了多少的点差和费用,并不透明,而且每月从BT账上扣除25万美金作为管理费?(什么账户管理费要25万美金一个月?想到很多中国客户的资金在里面被FXDD任意宰割却无能为力,确实令人遗憾。)

总而言之,FXDD与BT的乱七八糟的关系和账目,最终是否会有英国FCA介入调查,是否能给客户一个满意的交代,尚不得而知。术业有专攻,做清算,ChinaNFA建议还是先找专业第三方进行尽职调查以后,再做决定。

毕竟,如果交易是一场公平的赌局,那么我们认赌服输。但是如果因为没有监管的赌场倒闭了,而我们却要蒙受损失,那就太冤了。

备注:所有资料事实均来自各种英语新闻,熟谙英文的朋友,若有兴趣,Google搜索关键词FXDD, Boston Technologies, BT Prime即可。

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